5 kluczowych kroków aby dobrze wypozycjonować portfel w środowisku spadających stóp procentowych
Investing.com | 27.08.2024 12:31
- Obniżka stóp procentowych będzie ogólnie sprzyjać akcjom, ale niektóre sektory odczują większy wzrost niż inne.
- W tym artykule omówimy akcje z sektorów, które mogą odnieść największe korzyści.
- Przyjrzymy się również kilku funduszom ETF wraz z typami akcji.
- Już od 35,99 zł miesięcznie narzędzie Wartość godziwa InvestingPro pomaga znaleźć akcje, które należy trzymać, a które porzucić za jednym kliknięciem przycisku .
- Spółki wypłacające dywidendy: Spółki użyteczności publicznej i inne sektory o wysokich dywidendach często odnotowują zyski.
- Wydatki uznaniowe (NYSE:XLY): Dzięki tańszym kredytom konsumenci są bardziej skłonni do wydawania pieniędzy na droższe produkty, co zwiększa przychody spółek z tego sektora.
- Technologia (NYSE:XLK): Niższe stopy procentowe zmniejszają koszty kapitałowe, pozwalając firmom technologicznym na większe inwestycje w badania, rozwój i ekspansję.
- Nieruchomości (NYSE:XLRE): Obniżone koszty pożyczek mogą zwiększyć popyt na nieruchomości, przynosząc korzyści spółkom z branży nieruchomości.
Przemówienie prezesa Fed podczas spotkania w Jackson Hole potwierdziło to, czego wielu się spodziewało: obniżka stóp procentowych jest na horyzoncie.
Oznacza to znaczącą zmianę w polityce pieniężnej, zwłaszcza biorąc pod uwagę oś czasu. Ostatni raz Fed obniżyła stopy procentowe tak blisko wyborów prezydenckich podczas kryzysu finansowego w 2008 roku.
W obliczu spodziewanych niższych stóp procentowych inwestorzy są naturalnie ciekawi, które sektory i akcje mogą na tym skorzystać.
Spadające stopy procentowe sprawiają, że pożyczki są tańsze, co pozwala firmom inwestować więcej w swoją działalność i potencjalnie zwiększać rentowność.
Niższe stopy procentowe zachęcają również do wydatków konsumenckich, ułatwiając finansowanie dużych zakupów, takich jak domy i pojazdy.
Do sektorów, które mogą skorzystać na niższych stopach procentowych należą
W związku z tym rozważymy akcje i fundusze ETF z wyżej wymienionych sektorów, zaczynając od pierwszego.
3 akcje, które mogą skorzystać na niższych stopach procentowych
1. Amazon
Pobierz aplikację
Amazon (NASDAQ:AMZN) jest najcenniejszą marką detaliczną na świecie według indeksu BrandZ.
Swoje wyniki zaprezentuje 24 października i oczekuje się, że odnotuje wzrost EPS (zysku na akcję) o 51,68%.
Źródło: InvestingPro
Rynek pochwala politykę redukcji kosztów strategicznych firmy i osiągnięcia w zakresie większej wydajności operacyjnej. Ponadto, firmie udało się obniżyć koszty wysyłki na jednostkę z 4,11 USD w 2. kwartale 2022 r. do 3,64 USD w 2. kwartale 2024 r.
Jej kondycja finansowa jest optymalna, co dobrze ilustruje poniższy wykres.
Źródło: InvestingPro
Rynek daje jej potencjał na poziomie 218,97 USD.
Źródło: InvestingPro
2. Microsoft
Spółka Microsoft (NASDAQ:MSFT) zyskała 10% od początku roku i oferuje skromną stopę dywidendy w wysokości 0,72%. Dzięki 19-letniemu konsekwentnemu wzrostowi dywidendy i niskiemu wskaźnikowi wypłat wynoszącemu 25,4%, spółka ma dużo miejsca na dalszy wzrost dywidendy.
Microsoft jest wzorem konsekwencji, zwiększając swoją dywidendę przez 18 kolejnych lat.
Źródło: InvestingPro
Microsoft przedstawi swoje sprawozdanie finansowe 22 października. W zeszłym miesiącu spółka poinformowała, że sztuczna inteligencja zapewniła dalszą dynamikę Azure w tym kwartale i spodziewa się przyspieszenia wzrostu w drugiej połowie roku.
Źródło: InvestingPro
Beta spółki wynosi 0,89, co oznacza, że jej akcje poruszają się w tym samym kierunku, co rynek, choć z mniejszą zmiennością.
Źródło: InvestingPro
Rynek daje jej potencjał na poziomie 499,49 USD.
Źródło: InvestingPro
3. Affirm
Spółka Affirm (NASDAQ:AFRM) to firma fintech założona przez współzałożyciela PayPal (NASDAQ:PYPL) Maxa Levchina w 2012 roku. Jest liderem w sektorze kup teraz, zapłać później.
Wciąż wprowadza innowacje w swoich rozwiązaniach BNPL, zaspokajając potrzeby konsumentów poszukujących elastycznych opcji płatności.
Próby rozwoju firmy są widoczne poprzez strategiczne partnerstwa z innymi firmami (Apple (NASDAQ:AAPL), Amazon i Shopify (NYSE:SHOP)) oraz ekspansję na nowe rynki.
Firma fintech stoi przed wyzwaniami związanymi z wysokimi stopami procentowymi. Jako podmiot niebędący bankiem polega na zewnętrznych bankach w zakresie pożyczek, a podwyższone stopy procentowe zwiększają koszty finansowania zewnętrznego.
W dniu 28 sierpnia poznamy sprawozdanie finansowe za ten kwartał. Oczekuje się, że rzeczywiste przychody wzrosną o 14,81%.
Źródło: InvestingPro
Cena docelowa podana przez konsensus rynkowy wynosi 35,90 USD.
Źródło: InvestingPro
2 fundusze wykorzystujące niższe stopy procentowe
1. Akcje funduszu ETF Vanguard High Dividend Yield Index Fund
Vanguard High Dividend Yield Index Fund ETF Shares (NYSE:VYM) posiada akcje spółek wypłacających dywidendę, z których niektóre należą do wybranej grupy Dividend Aristocrats.
Wskaźnik kosztów wynosi 0,06%.
10-letnia stopa zwrotu wynosi 10,07%, 5-letnia stopa zwrotu wynosi 10,62%, a 3-letnia stopa zwrotu wynosi 9,01%.
Główne udziały funduszu to: Broadcom (NASDAQ:AVGO), JPMorgan Chase (NYSE:JPM), Exxon Mobil (NYSE:XOM), Johnson & Johnson, Procter & Gamble, The Home Depot (NYSE:HD), AbbVie (NYSE:ABBV), Walmart (NYSE:WMT), Merck, Bank of America (NYSE:BAC).
2. Virtus Infracap REIT Preferred ETF
InfraCap REIT Preferred ETF (NYSE:PFFR) ma tendencję do preferowania REIT-ów, co jest sposobem na uzyskanie ekspozycji na sektor nieruchomości.
ETF istnieje od nieco ponad sześciu lat i ma wskaźnik kosztów wynoszący 0,45%. Pomimo stosunkowo krótkiej historii, w ciągu ostatniego roku osiągnął znaczną rentowność, bo na poziomie 11,23%.
Główne udziały to: DigitalBridge, UMH Properties (NYSE:UMH), AGNC Investment (NASDAQ:AGNC), Kimco Realty (NYSE:KIM), Hudson Pacific Properties (NYSE:HPP), SL Green Realty (NYSE:SLG), Vornado Realty Trust (NYSE:VNO)
***
Zastrzeżenie: Niniejszy artykuł został napisany wyłącznie w celach informacyjnych. Nie ma on na celu zachęcania do zakupu aktywów w jakikolwiek sposób, ani nie stanowi zachęty, oferty, rekomendacji lub sugestii do inwestowania. Chciałbym przypomnieć, że wszystkie aktywa są oceniane z wielu perspektyw i są wysoce ryzykowne, więc każda decyzja inwestycyjna i związane z nią ryzyko odbywa się na własne ryzyko inwestora. Nie świadczymy również żadnych usług doradztwa inwestycyjnego. Nigdy nie skontaktujemy się z Tobą w celu zaoferowania usług inwestycyjnych lub doradczych.
Obrót instrumentami finansowymi i/lub kryptowalutami wiąże się z wysokim ryzykiem, w tym ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanej kwoty i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Ceny kryptowalut są niezwykle zmienne i mogą pozostawać pod wpływem czynników zewnętrznych, takich jak zdarzenia finansowe, polityczne lub związane z obowiązującymi przepisami. Obrót marżą zwiększa ryzyko finansowe.
Przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu handlu instrumentami finansowym lub kryptowalutami należy dogłębnie zapoznać się z ryzykiem i kosztami związanymi z inwestowaniem na rynkach finansowych, dokładnie rozważyć swoje cele inwestycyjne, poziom doświadczenia oraz akceptowalny poziom ryzyka, a także w razie potrzeby zasięgnąć porady profesjonalisty.
Fusion Media pragnie przypomnieć, że dane zawarte na tej stronie internetowej niekoniecznie są przekazywane w czasie rzeczywistym i mogą być nieprecyzyjne. Dane i ceny tu przedstawiane mogą pochodzić od animatorów rynku, a nie z rynku lub giełdy. Ceny te zatem mogą być nieprecyzyjne i mogą różnić się od rzeczywistej ceny rynkowej na danym rynku, a co za tym idzie mają charakter orientacyjny i nie nadają się do celów inwestycyjnych. Fusion Media i żaden dostawca danych zawartych na tej stronie internetowej nie biorą na siebie odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody poniesione w wyniku inwestowania lub korzystania z informacji zawartych na niniejszej stronie internetowej.
Zabrania się wykorzystywania, przechowywania, reprodukowania, wyświetlania, modyfikowania, przesyłania lub rozpowszechniania danych zawartych na tej stronie internetowej bez wyraźnej uprzedniej pisemnej zgody Fusion Media lub dostawcy danych. Wszelkie prawa własności intelektualnej są zastrzeżone przez dostawców lub giełdę dostarczającą dane zawarte na tej stronie internetowej.
Fusion Media może otrzymywać od reklamodawców, którzy pojawiają się na stronie internetowej, wynagrodzenie uzależnione od reakcji użytkowników na reklamy lub reklamodawców.