2 spółki dywidendowe, które musisz włączyć do swojego portfolio
Investing.com | 27.11.2018 09:30
Jak już wcześniej przekonywaliśmy, dla inwestorów długoterminowych, którzy chcą budować swój portfel i zwiększać dochody emerytalne, akcje, które mają udokumentowaną historię nagradzania akcjonariuszy poprzez dywidendy, mogą być kluczową strategią inwestycyjną. W przeciwieństwie jednak do inwestycji prowzrostowych, gdzie celem jest szybka aprecjacja wartości akcji w miarę jak spółka zwiększa zyski, głównym celem inwestora w zakresie dywidend byłoby wiarygodne i niezawodne zwiększanie wypłat, tak aby wartość wypłaconych dywidend rosła każdego roku.
Matematyka w tej kwestii jest prosta: załóżmy, że kupiłeś akcje po 20 USD za sztukę i w zamian otrzymujesz roczną dywidendę w wysokości 1 USD. Roczny zysk z inwestycji początkowej wynosiłby 5%. Ale jeśli ta wypłata jest podnoszona przez firmę do $1,50 rocznie, Twój zysk w oparciu o koszt zakupu akcji o wartości $20 - wynosi teraz 7,5%. Jeśli ta roczna wypłata będzie nadal rosnąć, osiągnięcie $2 z tytułu udziału w zyskach równałoby się stopie zwrotu na poziomie aż 10%.
Ponieważ odpowiedni wzrost dywidendy może być potężnym rozwiązaniem na zwiększenie Twoich dochodów, zalecamy inwestowanie w firmy, które w przeszłości oferowały regularne i stałe podwyżki dywidendy. Z reguły firmy te prowadzą dojrzałą i stabilną działalność, a ich zarząd kieruje się długoterminową filozofią, która zakłada dbałość o reputację firmy i nagradzanie lojalnych inwestorów.
Regularne wypłaty dywidend mogą również wskazywać na zdolność firmy do przewidywania własnej przyszłości. Wyglądałoby to bardzo nieprofesjonalnie, nie wspominając już o szkodliwości, kiedy kierownictwo podnosiłoby dywidendy tylko po to, aby je następnie obciąć po kilku kwartałach, ponieważ przepływy pieniężne się załamały.
Czy wybieramy akcje o silnym wzroście dywidend? Poniższe przykłady trafiają we wszystkie właściwe parametry.
h2 1. Home Depot/h2
Pobierz aplikację
Home Depot (NYSE:HD) jest największym sprzedawcą detalicznym w USA. Akcje, które zamknęły się wczoraj na poziomie 169,82 USD, są obecnie notowane w dolnej części przedziału zmienności z ostatnich 52 tygodni. I choć stopa dywidendy na poziomie 2,44% może nie wyglądać zbyt ekscytująco, jeśli weźmiemy pod uwagę liczbę podwyżek dywidendy, które spółka wypłaciła w ciągu ostatnich 10 lat, to nasz pogląd na spółkę radykalnie się zmienia.
Home Depot wypłaca dywidendy w ciągu ostatnich 29 lat, zwiększając swoją wypłatę o ponad 350% w ciągu ostatniej dekady. Inwestorzy otrzymują kwartalną dywidendę w wysokości 1,03 USD na akcję, dla porównania dekadę temu wypłata wynosiła zaledwie 0,225 USD.
Ponadto, Home Depot rozwija sprzedaż online, co pomaga napędzać wzrost detalisty. Przy możliwym do opanowania wskaźniku wypłaty dywidendy poniżej 50%, można spodziewać się dalszego wzrostu wypłat.
h2 2. Procter & Gamble/h2Procter & Gamble (NYSE: PG), to kolejny przykład akcji wartych dodania do portfela typu buy-and-hold, w którym papiery te mogą spokojnie siedzieć i zarabiać coraz więcej dla inwestora. Akcje P&G, które wczoraj zamknęły się na poziomie 91,94 USD, przynoszą obecnie 3,1% zysku. Przez 60 lat z rzędy firma zwiększała swoje wypłaty, co jest rekordowym osiągnięciem w historii amerykańskiego rynku kapitałowego oraz takim z którym może się równać niewiele firm na całym świecie.
Ten konsekwentny wzrost dywidendy pokazuje również, jak silne jest generowanie przepływów pieniężnych przez spółkę. Portfolio produktów firmy, które obejmuje znane na całym świecie marki takie jak Pampers, środki piorące Tide czy papier toaletowy Charmin, jest wystarczająco silne, aby utrzymać wzrost przychodów pomimo wojen, recesji i pogorszenia koniunktury rynkowej. Wskaźnik wypłaty na poziomie 67,67 jest wystarczająco wysoki, aby zapewnić inwestorom stale rosnący strumień dochodów. W ciągu ostatniej dekady roczna wypłata firmy podwoiła się do poziomu 2,87 USD na akcję.
h3 Wnioski/h3Zakup akcji z prawem do dywidendy powinien być krytycznym elementem strategii inwestycyjnej buy-and-hold. Stale rosnące wypłaty pomogą zwiększyć bogactwo, zapewniając jednocześnie zabezpieczenie przed niepewnością gospodarczą. Naszym zdaniem zarówno Home Depot, jak i Procter & Gamble pasują bardzo dobrze do tego rachunku.
Obrót instrumentami finansowymi i/lub kryptowalutami wiąże się z wysokim ryzykiem, w tym ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanej kwoty i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Ceny kryptowalut są niezwykle zmienne i mogą pozostawać pod wpływem czynników zewnętrznych, takich jak zdarzenia finansowe, polityczne lub związane z obowiązującymi przepisami. Obrót marżą zwiększa ryzyko finansowe.
Przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu handlu instrumentami finansowym lub kryptowalutami należy dogłębnie zapoznać się z ryzykiem i kosztami związanymi z inwestowaniem na rynkach finansowych, dokładnie rozważyć swoje cele inwestycyjne, poziom doświadczenia oraz akceptowalny poziom ryzyka, a także w razie potrzeby zasięgnąć porady profesjonalisty.
Fusion Media pragnie przypomnieć, że dane zawarte na tej stronie internetowej niekoniecznie są przekazywane w czasie rzeczywistym i mogą być nieprecyzyjne. Dane i ceny tu przedstawiane mogą pochodzić od animatorów rynku, a nie z rynku lub giełdy. Ceny te zatem mogą być nieprecyzyjne i mogą różnić się od rzeczywistej ceny rynkowej na danym rynku, a co za tym idzie mają charakter orientacyjny i nie nadają się do celów inwestycyjnych. Fusion Media i żaden dostawca danych zawartych na tej stronie internetowej nie biorą na siebie odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody poniesione w wyniku inwestowania lub korzystania z informacji zawartych na niniejszej stronie internetowej.
Zabrania się wykorzystywania, przechowywania, reprodukowania, wyświetlania, modyfikowania, przesyłania lub rozpowszechniania danych zawartych na tej stronie internetowej bez wyraźnej uprzedniej pisemnej zgody Fusion Media lub dostawcy danych. Wszelkie prawa własności intelektualnej są zastrzeżone przez dostawców lub giełdę dostarczającą dane zawarte na tej stronie internetowej.
Fusion Media może otrzymywać od reklamodawców, którzy pojawiają się na stronie internetowej, wynagrodzenie uzależnione od reakcji użytkowników na reklamy lub reklamodawców.