Jak minimalizować ryzyko przy tworzeniu portfela inwestycyjnego?Koniec korekty?
Investing.com | 10.07.2023 10:35
Zarządzanie ryzykiem to podstawa przy tworzeniu strategii inwestycyjnego
-
Dywersyfikacja jako podstawowe narzędzie do ograniczania ryzyka
-
Złoto i srebro mogą skutecznie stabilizować portfel inwestycyjny
Stworzenie własnej strategii inwestycyjnej to podstawa, od której należy rozpocząć swoją przygodę z rynkami finansowymi. Jednym z najbardziej popularnych podejść jest kompletowanie portfela inwestycyjnego, który możemy kreować z zależności od naszych predyspozycji przy wykorzystaniu szerokiej gamy instrumentów finansowych. Niezależnie od tego jaki jest charakter danego portfolio jednym z najważniejszych elementów jest zarządzanie ryzykiem. Możliwości w tym zakresie jest cała gama, natomiast w ramach dzisiejszej analizy przedstawione będą podstawowe szeroko stosowane metody, które można wykorzystać w codziennym inwestowaniu. Ponadto niezbędne są również instrumenty, których charakterystyka pozwala na wdrażanie tych metod w praktyce, dlatego też w tej sytuacji warto zwrócić uwagę przede wszystkim na złoto i srebro. Wymienione metale w dalszym ciągu uznawane są za typowe bezpieczne przystanie idealne do stabilizowania zakresu wahań danego portfolio.
Dywersyfikuj, ale z głową/h3
Jednym z najczęściej pojawiających się zwrotów przy okazji zarządzania ryzykiem jest dywersyfikacja, czyli idea oparta na polskim powiedzeniu, że nie wsadza się wszystkich jaj do jednego koszyka. To powiedzenie jest jak najbardziej uzasadnione, gdyż jeżeli stawiamy tylko na jeden lub kilka instrumentów ryzyko straty jest większe przy oczywiście proporcjonalnie wyższej możliwości zysku. Jednocześnie przesada w drugą stronę powoduje, że wprawdzie dywersyfikujemy nasz portfel, ale wiąże się to również z koniecznością analizowania większego spektrum obszarów rynków finansowych. Jest to również kontr skuteczne, jeżeli chodzi o podstawowy cel każdego inwestora, czyli osiąganie stabilnych oraz satysfakcjonujących zysków.
W związku z tym warto skupić się przede wszystkim na kilku podstawowych segmentach, w czym może pomoc klasyczne podejście 60/40 (akcje obligacje) lub coraz bardziej popularne w ostatnim czasie 25/25/25/25, gdzie w ramach 4 równych części mamy akcje, obligacje, metale oraz inne aktywa takie jak np. gotówka.
Pobierz aplikację
Zwracaj uwagę na cykle koniunkturalne/h3
Cykl koniunkturalny to to dosyć szeroki termin, który odnosi się do aktualnej sytuacji ekonomicznej w danym obszarze gospodarczym. Wśród etapów cyklu możemy wymienić: spowolnienie, recesję, ożywienie oraz ekspansję, co z kolei bezpośrednio odnosi się do wzrostu PKB. W zależności od tego, w którym momencie cyklu się znajdujemy powinniśmy zwrócić uwagę na inne klasy aktywów, co pokazuje poniższa grafika.
Rysunek 1. Fazy cyklu koniunkturalnego, źródło: kupfundusz.pl
Przykładając powyższą miarę do aktualnej sytuacji w Europie oraz USA najprawdopodobniej znajdujemy się mniej więcej pomiędzy fazą spowolnienia oraz recesji, co przynajmniej w teorii powinno faworyzować aktywa bardziej defensywne, takie jak obligacje kosztem bardziej ryzykownych akcji. Należy jednak pamiętać, że jest to bardzo ogólny schemat, który może ulegać zmianie w zależności od różnych czynników na czele z polityką banków centralnych, która jest obecnie kluczowa dla rynków finansowych z uwagi na agresywne podnoszenie stóp procentowych.
Złoto pozostaje w trendzie wzrostowym/h3
Szukając aktywów, które mogą zabezpieczać nasz portfel w czasie zawirować rynkowych, lub po prostu, chcemy zwiększyć dywersyfikację i ograniczyć jego wahania, warto zwrócić uwagę na metale: złoto i srebro. Na przestrzeni dekad złoto od połowy lat 70 XX w. kiedy zniesiono parytet złota w USA, to aktywa charakteryzuje się konsekwentnym wzrostem wartości.
Rysunek 2. Notowania złota na przestrzeni dekad
Biorąc pod uwagę aktualną sytuację techniczną złoto porusza się w ramach odreagowania, co sugeruje dynamika ruchów i utrzymuje się w trendzie wzrostowym.
Rysunek 3. Analiza techniczna złoto
Szukając potencjalnie dobrego miejsca do zakończenia korekty warto zwrócić uwagę na silną strefę popytową zlokalizowaną w rejonie cenowym 1860 dolarów za uncję. Ewentualne wcześniejsze przełamanie linii ograniczające korektę powinno być sygnałem do rozpoczęcia kolejne impulsu w kierunku północnym.
Jeśli uważasz, że moje analizy są przydatne i chcesz otrzymywać powiadomienie, gdy tylko zostaną opublikowane, kliknij przycisk OBSERWUJ na moim profilu!
W co warto teraz zainwestować? Zobacz insighty ekspertów i portfolio najlepszych inwestorów!
- Ofensywa inwestycyjna Intela w Europie i Izraelu. Czy warto rozważać zakup akcji?
- 5 „byczych akcji” z daobrymi perspektywami na kolejne wyniki
-
4 akcje z dobrą dywidendą i potencjałem dostrzeganym przez Wall Street
Masz więcej pytań?
---------------------------
Jeśli uważasz, że moje analizy są przydatne i chcesz otrzymywać powiadomienie, gdy tylko zostaną opublikowane, kliknij przycisk OBSERWUJ na moim profilu!
Obrót instrumentami finansowymi i/lub kryptowalutami wiąże się z wysokim ryzykiem, w tym ryzykiem częściowej lub całkowitej utraty zainwestowanej kwoty i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Ceny kryptowalut są niezwykle zmienne i mogą pozostawać pod wpływem czynników zewnętrznych, takich jak zdarzenia finansowe, polityczne lub związane z obowiązującymi przepisami. Obrót marżą zwiększa ryzyko finansowe.
Przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu handlu instrumentami finansowym lub kryptowalutami należy dogłębnie zapoznać się z ryzykiem i kosztami związanymi z inwestowaniem na rynkach finansowych, dokładnie rozważyć swoje cele inwestycyjne, poziom doświadczenia oraz akceptowalny poziom ryzyka, a także w razie potrzeby zasięgnąć porady profesjonalisty.
Fusion Media pragnie przypomnieć, że dane zawarte na tej stronie internetowej niekoniecznie są przekazywane w czasie rzeczywistym i mogą być nieprecyzyjne. Dane i ceny tu przedstawiane mogą pochodzić od animatorów rynku, a nie z rynku lub giełdy. Ceny te zatem mogą być nieprecyzyjne i mogą różnić się od rzeczywistej ceny rynkowej na danym rynku, a co za tym idzie mają charakter orientacyjny i nie nadają się do celów inwestycyjnych. Fusion Media i żaden dostawca danych zawartych na tej stronie internetowej nie biorą na siebie odpowiedzialności za jakiekolwiek straty lub szkody poniesione w wyniku inwestowania lub korzystania z informacji zawartych na niniejszej stronie internetowej.
Zabrania się wykorzystywania, przechowywania, reprodukowania, wyświetlania, modyfikowania, przesyłania lub rozpowszechniania danych zawartych na tej stronie internetowej bez wyraźnej uprzedniej pisemnej zgody Fusion Media lub dostawcy danych. Wszelkie prawa własności intelektualnej są zastrzeżone przez dostawców lub giełdę dostarczającą dane zawarte na tej stronie internetowej.
Fusion Media może otrzymywać od reklamodawców, którzy pojawiają się na stronie internetowej, wynagrodzenie uzależnione od reakcji użytkowników na reklamy lub reklamodawców.