Inwestowanie na rzecz zabezpieczenia emerytalnego wymaga innego podejścia niż tylko obstawianie akcji wzrostowych lub wartościowych. Strategia dla inwestycji o stałym dochodzie polega na kupowaniu akcji wysokiej jakości, utrzymywaniu ich przez długi okres i koncentrowaniu się na ich możliwościach generowania dochodu - teraz i w przyszłości.
Taki styl inwestowania może niektórym wydawać się nudny, zwłaszcza w środowisku, w którym rynki znajdują się w długoterminowym cyklu hossy, której końca nie widać. Jeżeli jednak Twoim celem inwestycyjnym jest zbudowanie solidnego strumienia gotówki na emeryturę, takiego, na który możesz liczyć do końca życia, to posiadanie w swoim portfelu solidnych akcji dywidendowych jest świetnym pomysłem.
Mając na uwadze te czynniki, poniżej przedstawiamy krótką listę trzech akcji, których zakup inwestorzy dochodowi mogą rozważyć już teraz. Każda z nich oferuje solidny potencjał dochodu dla inwestorów długoterminowych dzięki dużym rezerwom gotówkowym, zdrowym bilansom i rozsądnym wskaźnikom wypłat.
1. Procter & Gamble
Podstawowe produkty są świetną opcją dla emerytów, pozwalająca na uzyskiwanie stale rosnących dochodów bez podejmowania zbyt dużego ryzyka. Logika jest prosta: w przypadku jakiegokolwiek wstrząsu gospodarczego, jest mało prawdopodobne, aby konsumenci przestali kupować rzeczy, które są im absolutnie niezbędne do codziennego życia, takie jak pasta do zębów, papier toaletowy i płyny do mycia naczyń.
Procter & Gamble (NYSE:PG), międzynarodowy producent artykułów konsumpcyjnych idealnie pasuje do tej kategorii. Spółka z siedzibą w Cincinnati należy do nielicznego grona firm uznawanych za "Dywidendowych Arystokratów" - przedsiębiorstw, które od 25 lat lub dłużej konsekwentnie i sukcesywnie podnoszą i wypłacają swoje dywidendy.
W przypadku Procter & Gamble ta statystyka jest jeszcze bardziej imponująca: firma wypłacała dywidendę przez 131 lat, zwiększając ją przez 64 kolejne lata. Przy rocznej stopie zwrotu na poziomie 2,57%, spółka wypłaca obecnie 0,87 dol. dywidendy kwartalnej po 10% podwyżce w zeszłym miesiącu. Wskaźnik wypłaty wynosi solidne 56,35%, co oznacza, że jest więcej możliwości na podwyżkę w przyszłości.
Akcje P&G osłabiły się w tym roku o około 3%, zamykając się w piątek na poziomie 135,15 dolarów. Mimo to, producent płynu do mycia naczyń, papieru toaletowego i Pampersów zapewnił imponujące zyski w ciągu ostatnich pięciu lat, zyskując 135%, wliczając dywidendy.
2. Medtronic
Akcje spółek opieki zdrowotnej są uważane za stosunkowo bezpieczne, uważane za solidnych producentów dochodów. Podobnie jak sprzedawcy detaliczni, przedsiębiorstwa użyteczności publicznej i firmy wywożące śmieci, dostawcy usług zdrowotnych oferują usługi, które pozostają niezbędne nawet w czasie recesji. Ponadto, wahania gospodarcze zazwyczaj nie ograniczają wprowadzania na rynek nowych leków i urządzeń.
Medtronic (NYSE:MDT) jest mniej znaną spółką medyczną, którą cenimy ze względu na jej silną pozycję rynkową i wysokie wypłaty. Największy na świecie producent urządzeń medycznych kontroluje 50% globalnego rynku rozruszników serca. Jest również liderem w zakresie produktów wspomagających operacje kręgosłupa i opiekę diabetologiczną.
Bez względu na to, w którą stronę pójdzie gospodarka, akcje takie jak Medtronic będą nadal generować gotówkę. Spółka posiada długoterminową strategię, zgodnie z którą 50% wolnych przepływów pieniężnych będzie wypłacane akcjonariuszom w formie dywidendy. Przy rocznej stopie zwrotu na poziomie 1,83%, spółka wypłaca 0,58 dol. dywidendy kwartalnej na akcję. W ciągu ostatnich pięciu lat wypłata ta wzrastała średnio o ponad 11% rocznie. Ponadto, spółka ma zdrowy wskaźnik ceny do wolnych przepływów pieniężnych na poziomie 54,62, niższy od średniej branżowej wynoszącej 86,01.
Według ostatniej noty Bank of America, firma z siedzibą w Dublinie obserwuje "najlepszą sytuację w najbliższym czasie od lat". Te pozytywne katalizatory to między innymi silny wzrost liczby zabiegów chirurgicznych w miarę ustępowania pandemii koronawirusa. BoA (NYSE:BAC) oczekuje, że Medtronic będzie dopiero drugą firmą po Intuitive Surgical (NASDAQ:ISRG), która złoży wniosek o zatwierdzenie robota chirurgicznego.
Akcje, po wzroście o 8% w tym roku, zamknęły się w piątek na poziomie $126.70.
3. Home Depot
Home Depot (NYSE:HD) jest jednym z tych detalistów, którzy mają sytuację pozwalająca na dalsze wysyłanie czeków z dywidendą do inwestorów. W ostatnich latach firma inwestowała w przygotowanie się na atak e-commerce i zmianę zachowań konsumentów.
Tuż przed nadejściem pandemii, sieć marketów budowlanych z siedzibą w Atlancie zakończyła wart 11 miliardów dolarów plan restrukturyzacji, który miał na celu modernizację sklepów, ulepszenie opcji cyfrowych i zwiększenie oferty dla kluczowych klientów handlowych.
Dzięki tym ulepszeniom, Home Depot będzie kontynuował cykl wzrostu, szczególnie gdy czynniki takie jak gorący rynek nieruchomości i zmieniające się sposoby, w jakie ludzie używają swoich domów w pandemii, napędzają sprzedaż produktów wyposażenia wnętrz i ulepszeń.
Spółka jest również wiarygodnym płatnikiem dywidendy. W ciągu ostatnich pięciu lat jej kwartalna dywidenda wzrastała średnio o 22% rocznie. Przy rocznej stopie dywidendy wynoszącej 2%, spółka wypłaca kwartalnie 1,65 dol. na akcję. Przy solidnym wskaźniku wypłaty na poziomie 50%, spółka ma jeszcze dużo miejsca na wzrost.
Akcje, które w piątek zamknęły się na poziomie 339,25 dol., zyskały 20% w ciągu ostatnich trzech miesięcy.
------------------------
>> Subskrybuj Investing.com Polska na GoogleNews
------------------------