Wiele osób na Wall Street chętnie inwestuje w najnowocześniejsze, wschodzące technologie, takie jak sztuczna inteligencja (AI), która "umożliwia komputerom i maszynom naśladowanie zdolności percepcyjnych, uczenia się, rozwiązywania problemów i podejmowania decyzji przez ludzki umysł", jak podaje International Business Machines (NYSE:IBM).
AI i uczenie maszynowe szybko wkraczają do zarządzania aktywami i ryzykiem, jak również do handlu. Wiodące banki światowe, takie jak Goldman Sachs (NYSE:GS), JPMorgan Chase (NYSE:JPM) i Morgan Stanley (NYSE:MS), koncentrują się na tych nowych technologiach, aby poprawić wyniki i osiągnąć lepsze zyski. Pełny potencjał AI w finansach i zarządzaniu inwestycjami nie został jeszcze zbadany.
Wcześniej omawialiśmy fundusze ETF (exchange-traded funds), które inwestują w spółki specjalizujące się w różnych aspektach tej nowej technologii (omówione tutaj, tutaj i tu). Dziś rozszerzamy dyskusję o fundusze ETF, które opierają się na sztucznej inteligencji przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.
Badania nad takimi funduszami przeprowadzone przez Jacques'a Saint-Pierre z Uniwersytetu Laval w Kanadzie wskazują, że AI "jest w stanie nieustannie uczyć się na podstawie nowych informacji finansowych, co teoretycznie powinno poprawiać się wraz z upływem czasu." Dlatego potencjalni czytelnicy, którzy chcą dodać do swoich portfeli produkty napędzane przez AI, mogą chcieć przeprowadzić dalsze analizy tych ETF-ów.
1. QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap ETF
- Obecna cena: 42.01 dol.
- Zakres 52-tygodniowy: 29.15 – 42.22 dol.
- Dywidenda: -
- Koszt 0.75% rocznie
Naszym pierwszym ETF-em opartym na sztucznej inteligencji jest QRAFT AI-Enhanced U.S. Large Cap ETF (NYSE:QRFT), uruchomiony w maju 2019 r. przez południowokoreańską firmę zarządzającą aktywami Qraft Technologies. Fundusz ten wykorzystuje autorski system sztucznej inteligencji do inwestowania w amerykańskie firmy o dużej kapitalizacji. Pięć głównych czynników stojących za procesem selekcji to jakość, wielkość, wycena, momentum i niskie ryzyko.
Celem AI jest osiągnięcie lepszych wyników niż benchmark, który śledzi indeks S&P 500 TR, który wynosi blisko 15% od początku roku (YTD). Ten aktywnie zarządzany fundusz przede wszystkim dąży do wzrostu wartości kapitału.
Fundusz posiada obecnie 351 tytułów uczestnictwa, a dziesięć największych tytułów uczestnictwa stanowi 20,3% aktywów netto o wartości prawie 20 mln dol. Innymi słowy jest to mały fundusz. Największy udział mają technologie informacyjne (IT) - 43,38%, następnie opieka zdrowotna (25,02%), produkty uznaniowe (9,34%), usługi komunikacyjne (7,63) i przemysłowe (6,34%).
W czołówce znajdują się m.in. giganci technologiczni Amazon.com (NASDAQ:AMZN), Apple (NASDAQ:AAPL), Microsoft (NASDAQ:MSFT) i Alphabet Class A (NASDAQ:GOOGL), a także platforma do tworzenia stron internetowych Wix.com (NASDAQ:WIX).
Od początku roku ETF ten zwrócił ponad 10,5%. Innymi słowy, jak dotąd w tym roku nie osiągnął on lepszych wyników od benchmarkowego indeksu. Oczekuje się, że sztuczna inteligencja będzie uczyć się na podstawie przeszłych wyników. W ten sposób fundusz może być w stanie sprawnie poruszać się po globalnym rynku i poprawiać wyniki w przyszłości. Zainteresowani inwestorzy mogą chcieć mieć QRFT na swoim radarze.
2. AI Powered International Equity ETF
- Obecna cena: 33.65 dol.
- Zakres 52-tygodniowy: 25.15 – 35.97 dol.
- Dywidenda: 1.23%
- Koszt: 0.79% rocznie
Nasz drugi fundusz, AI Powered International Equity ETF (NYSE:AIIQ), opiera się na AI przy inwestowaniu w globalne akcje, które prawdopodobnie zyskają na wartości w ciągu najbliższych dwunastu miesięcy. Fundusz wykorzystuje sztuczną inteligencję IBM Watson, "kognitywną platformę obliczeniową zdolną do odpowiadania na pytania w języku naturalnym poprzez łączenie dużych ilości danych". Przetwarzane dane obejmują ogromne ilości codziennych wpisów w mediach społecznościowych, sentyment, sygnały rynkowe i metryki finansowe.
AIIQ, który ma 95 akcji, został po raz pierwszy notowany w czerwcu 2018 roku. Najważniejsze sektory obejmują IT (12%), opiekę zdrowotną (9%) i materiały (6%). Jeśli chodzi o ekspozycję na kraje, Kanada prowadzi w spisie z 24%, a następnie Japonia (16%), Niemcy (12%), Wielka Brytania (8%) i Izrael (7%).
10 wiodących tytułów uczestnictwa obejmuje obecnie 30% aktywów netto funduszu, co stanowi blisko 11,7 mln dol. Innymi słowy, AIIQ jest również małym funduszem.
Platforma oprogramowania do współpracy zespołowej Atlassian (NASDAQ:TEAM), serwis streamingu muzyki Spotify Technology (NYSE:SPOT), firma CRISPR Therapeutics (NASDAQ:CRSP), platforma do tworzenia stron internetowych Wix.com i firma Cyberark Software (NASDAQ:CYBR) znajdują się na czele listy obecnych udziałów.
Jak dotąd w tym roku AIIQ wzrósł o około 9,8%, a w ciągu ostatnich 52 tygodni zwrócił 31,83%. Prawdopodobnie w nadchodzących kwartałach usłyszymy więcej o funduszach opartych na sztucznej inteligencji i zalecamy inwestorom, aby mieli je na oku.