Digitalizacja ma znaczący wpływ na branżę usług finansowych. Dlatego też technologia finansowa (fintech) jest jednym z najważniejszych tematów inwestycyjnych ostatnich lat.
Raport Thomasa Philippona z New York University Stern School of Business wyjaśnia:
"FinTech obejmuje innowacje cyfrowe i wspierane technologią innowacje modeli biznesowych w sektorze finansowym. Takie innowacje mogą zaburzać istniejące struktury branżowe i zacierać granice branż... Przykłady innowacji, które są dziś kluczowe dla FinTech, obejmują kryptowaluty i blockchain, nowe cyfrowe systemy doradcze i handlowe, sztuczną inteligencję i uczenie maszynowe, pożyczki peer-to-peer, crowdfunding kapitałowy i systemy płatności mobilnych."
Zarówno małe start-upy, jak i duże instytucje o ugruntowanej pozycji, takie jak banki, firmy ubezpieczeniowe czy zarządzający aktywami, szybko stają się częścią rewolucji fintech.
Innymi słowy, inwestycje w fintech rosną. Na przykład, ostatnie dane wskazują, że ponad jedna trzecia pożyczek osobistych w USA jest udzielana przez fintech. Podobnie, "W 2009 roku startupy fintech otrzymały 1,1 miliarda dolarów od inwestorów typu venture capital. W 2020 roku suma inwestycji osiągnęła 44,1 miliarda dolarów."
Dlatego też dzisiejszy artykuł przedstawia dwa exchange-traded funds (ETFs), które mogą spodobać się szerokiemu gronu czytelników, którzy chcą dodać tematyczne fundusze fintech do swoich długoterminowych portfeli wzrostowych.
1. Global X FinTech ETF
- Obecna cena: $45.30
- Zakres 52-tygodniowy: $31.75 - $52.87
- Opłata: 0.68% rocznie
Global X FinTech ETF (NASDAQ:FINX) zapewnia ekspozycję na spółki z segmentu fintech. Takie przedsiębiorstwa zazwyczaj oferują mobilne i cyfrowe rozwiązania w zakresie płatności cyfrowych, ubezpieczeń, inwestowania, pozyskiwania środków finansowych i pożyczek od osób trzecich. Fundusz rozpoczął notowania we wrześniu 2016 roku.
FINX, który śledzi Indxx Global FinTech Thematic Index, posiada obecnie 39 akcji. Alokacja sektorowa funduszu giełdowego (według wagi) jest następująca: technologia informacyjna (82,1%), finanse (9,2%), przemysł (4,7%) i usługi w zakresie komunikacji (4%).
W podziale na kraje, na czele listy znajdują się Stany Zjednoczone (55,4%), następnie Brazylia (8,5%), Australia (7,5%), Holandia (6,4%) i Nowa Zelandia (4,9%).
W pierwszej dziesiątce znajduje się około 55% wszystkich aktywów netto o wartości 1,21 mld dol. Square (NYSE:SQ), Intuit (NASDAQ:INTU), holenderska spółka Adyen (OTC:ADYEY) oferująca rozwiązania w zakresie płatności mobilnych, internetowych i w punktach sprzedaży (POS) oraz PayPal (NASDAQ:PYPL) - platforma płatności cyfrowych.
Chociaż fundusz jest na minusie o około 3% od początku roku (YTD), zwrot w ciągu ostatnich 52 tygodni wynosi ponad 36%. Od momentu osiągnięcia rekordowego poziomu w połowie lutego, nazwy w FINX znalazły się pod presją. Zainteresowani inwestorzy długoterminowi mogą potraktować ten spadek jako okazję do nabycia akcji funduszu.
2. Siren NASDAQ NexGen Economy ETF
- Obecna cena $47.98
- Zakres 52-tygodniowy: $26.28 - $53.31
- Stopa dywidendy: 0.57%
- Opłata: 0.68% rocznie
Nasz kolejny fundusz, Siren NASDAQ NexGen Economy ETF (NASDAQ:BLCN), zapewnia ekspozycję na spółki zaangażowane w rozwój lub wykorzystywanie technologii blockchain. International Business Machines (NYSE:IBM) opisuje blockchain jako "współdzielony, niezmienny rejestr transakcji, śledzenia aktywów i budowania zaufania".
Większość inwestorów zna blockchain jako technologię stojącą za wieloma kryptowalutami, takimi jak Bitcoin czy Ethereum. Dlatego też, biorąc pod uwagę zainteresowanie walutami cyfrowymi, firmy, które inwestują lub pracują z tymi technologiami, również otrzymują sporo uwagi.
Wskaźniki MarketsandMarket ukazują:
"Oczekuje się, że wielkość globalnego rynku blockchain wzrośnie z 3,0 mld dol. w 2020 r. do 39,7 mld dol. do 2025 r., przy imponującej złożonej rocznej stopie wzrostu (CAGR) wynoszącej 67,3% w latach 2020-2025".
BLCN, który śledzi NASDAQ Blockchain Economy Index, ma 75 akcji. Fundusz rozpoczął handel w styczniu 2018 roku. Ponad połowa spółek wchodzących w skład ETF pochodzi z USA. Następne w kolejności są firmy mające siedzibę w Chinach (13,23%), a następnie w Japonii (12,18%), Niemczech (4,13%) i Kanadzie (2,27%).
W czołówce sektorów znajdują się technologie (41,33%), finanse (35,80%) i komunikacja (10,92%), a udziały 10 wiodących nazw stanowią ponad 17% aktywów netto BLCN, które wynoszą około 315 milionów dolarów.
Internetowy sprzedawca detaliczny, Overstock.com (NASDAQ:OSTK), gigant technologiczny International Business Machines, niemiecki dostawca oprogramowania dla przedsiębiorstw, SAP (NYSE:SAP), ulubieniec układów scalonych, NVIDIA (NASDAQ:NVDA) i japoński producent produktów IT, Fujitsu (OTC:FJTSY), znajdują się na czele listy obecnych udziałów.
Od początku roku BLCN wzrósł o około 17,74% i osiągnął rekordowy poziom w połowie marca. W ciągu ostatnich 52 tygodni, fundusz zwrócił ponad 72%. Inwestorzy typu "kup i trzymaj", którzy wierzą w przyszłość technologii rozproszonych baz danych i rolę, jaką może ona odgrywać w transakcjach ekonomicznych, mogą rozważyć inwestycję w okolicach 45 dol.