(PAP) Komunikat z 46 posiedzenia Komisji Nadzoru Finansowego w dniu 5 listopada 2019 r.
W czterdziestym szóstym posiedzeniu Komisji Nadzoru Finansowego (KNF) udział wzięli:
· Jacek Jastrzębski – Przewodniczący Komisji Nadzoru Finansowegoi),
· Małgorzata Iwanicz-Drozdowska – Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowego,
· Rafał Mikusiński – Zastępca Przewodniczącego Komisji Nadzoru Finansowegoii),
· Jan Pawelec – Przedstawiciel ministra właściwego ds. gospodarki,
· Andrzej Kaźmierczak – Członek Zarządu Narodowego Banku Polskiego,
· Cezary Kochalski – Przedstawiciel Prezydenta Rzeczypospolitej Polskiej,
· Tadeusz Kościński – Przedstawiciel Prezesa Rady Ministrówiii),
· Mirosław Panek – Przedstawiciel Bankowego Funduszu Gwarancyjnego*.
i) J. Jastrzębski nie brał udziału w omawianiu i głosowaniu spraw opisanych w pkt. 2 i 5a komunikatu.
ii) R. Mikusiński nie brał udziału w omawianiu i głosowaniu sprawy opisanej w pkt. 4b komunikatu.
iii) T. Kościński nie brał udziału w omawianiu i głosowaniu sprawy opisanej w pkt. 5a komunikatu.
* Członkowie Komisji uczestniczący w posiedzeniach wyłącznie z głosem doradczym,
nie biorący udziału w głosowaniach.
1. Komisja nałożyła na Lartiq Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Spółka Akcyjna
z siedzibą w Warszawie (poprzednio Trigon Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych
Spółka Akcyjna, dalej „Towarzystwo”) m.in. następujące sankcje administracyjne
za naruszenia m.in. przepisów ustawy z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych
i zarządzaniu alternatywnymi funduszami inwestycyjnymi („ustawa”)1:
I. Kara pieniężna w wysokości 5 milionów złotych nałożona została za:
- naruszenie art. 48 ust. 2a ustawy w związku z zarządzaniem przez Towarzystwo
funduszami inwestycyjnymi w sposób nierzetelny i nieprofesjonalny,
niezapewniający zachowania należytej staranności i niezgodny z zasadami
uczciwego obrotu, a także nieuwzględniający najlepiej pojętego interesu funduszy
oraz uczestników funduszy oraz w sposób niezapewniający stabilności
i bezpieczeństwa rynku finansowego,
- naruszenie art. 45a ust. 4a ustawy w związku z nieprawidłowym wykonywaniem
przez Towarzystwo bieżącego nadzoru nad podmiotem, któremu Towarzystwo
powierzyło zarządzanie portfelami inwestycyjnymi funduszy inwestycyjnych.
II. Sankcja administracyjna w postaci cofnięcia Towarzystwu zezwolenia na wykonywanie
działalności przez towarzystwo funduszy inwestycyjnych – w związku z ustaleniem,
że opisane wyżej naruszenia przepisów ustawy są rażące.
Sankcji administracyjnej opisanej w pkt II powyżej Komisja nadała rygor
natychmiastowej wykonalności.
Pełny komunikat KNF ws. Lartiq TFI SA.
2. Komisja jednogłośnie wydała decyzję nakazującą przeniesienie instrumentów
finansowych i środków pieniężnych oraz dokumentów związanych z prowadzeniem
rachunków, o których mowa w art. 69 ust. 4 pkt 1 ustawy o obrocie instrumentami
finansowymi z Vestor Dom Maklerski SA z siedzibą w Warszawie (dalej: Vestor DM)
do Powszechnej Kasy Oszczędności Banku Polskiego SA Oddział – Dom Maklerski PKO
Banku Polskiego w Warszawie (dalej: DM PKO BP (WA:PKO)).
Powyższa decyzja została wydana w związku z cofnięciem Vestor DM (decyzją KNF
z dnia 24 września 2019 r.: ) zezwolenia na prowadzenie działalności maklerskiej
(https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Komunikat_KNF_ws_Vestor_Domu_M
aklerskiego_SA_67185.pdf).
Zgodnie z art. 89 ust. 4 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi, w przypadku
wygaśnięcia lub cofnięcia zezwolenia lub zaprzestania prowadzenia rachunków, o których
mowa w art. 69 ust. 4 pkt 1, przez podmiot prowadzący działalność maklerską, Komisja
może nakazać przeniesienie instrumentów finansowych i środków pieniężnych oraz
dokumentów związanych z prowadzeniem rachunków, o których mowa w art. 69 ust. 4 pkt
1, do innej firmy inwestycyjnej, która uprzednio wyraziła na to zgodę.
W ocenie Komisji przeniesienie instrumentów finansowych i środków pieniężnych oraz
dokumentów związanych z prowadzeniem rachunków papierów wartościowych z Vestor
DM do DM PKO BP należycie zabezpieczy interesy osób, do których należą przedmiotowe
aktywa.
Jednocześnie KNF zwraca uwagę, że przedmiotem przeniesienia są te instrumenty
finansowe i środki pieniężne oraz dokumenty, co do których osoby bądź podmioty
uprawnione nie podjęły decyzji o przeniesieniu do innej firmy inwestycyjnej.
3. Komisja jednogłośnie zezwoliła na wykonywanie działalności ubezpieczeniowej
na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez Polski Gaz Towarzystwo Ubezpieczeń
Wzajemnych na Życie w zakresie grup 1, 3, 5 Działu I, zgodnie z załącznikiem do Ustawy
z dnia 11 września 2015 r. o działalności ubezpieczeniowej i reasekuracyjnej - Podział
ryzyka według działów, grup i rodzajów ubezpieczeń:
1. Ubezpieczenia na życie.
2. Ubezpieczenia na życie, jeżeli są związane z ubezpieczeniowym funduszem
kapitałowym, a także ubezpieczenia na życie, w którym świadczenie zakładu
ubezpieczeń jest ustalane w oparciu o określone indeksy lub inne wartości bazowe.
5. Ubezpieczenia wypadkowe i chorobowe, jeżeli są uzupełnieniem ubezpieczeń
wymienionych w grupach 1-4.
4. Komisja jednogłośnie wyraziła zgodę na powołanie:
· Macieja Jacenko na stanowisko Prezesa Zarządu Domu Maklerskiego Pekao (WA:PEO)
Investment Banking SA,
· Andrzeja Zadrożnego na stanowisko Członka Zarządu Polski Gaz Towarzystwa
Ubezpieczeń Wzajemnych odpowiedzialnego za zarządzanie ryzykiem,
· Anny Krawczyk na stanowisko Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego Duszniki,
· Andrzeja Blachy na stanowisko Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego w Janowie
Lubelskim,
· Tomasza Łazarskiego na stanowisko Prezesa Zarządu Małopolskiego Banku
Spółdzielczego,
· Eweliny Śliwińskiej-Prokop na stanowisko Prezesa Zarządu Banku Spółdzielczego
w Leśniowicach.
5. Komisja jednogłośnie o udzieliła zezwolenia na przywrócenie akcjom formy dokumentu
(zniesienie dematerializacji akcji) z dniem 13 listopada 2019 r. spółkom:
· Impexmetal (WA:IPXP) Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie,
· Alchemia (WA:ALCP) Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie.
6. Komisja jednogłośnie podjęła ostateczną decyzję:
- uchylającą w całości decyzję Komisji z dnia 18 grudnia 2018 r. (pkt. 12:
https://www.knf.gov.pl/knf/pl/komponenty/img/Komunikat_KNF_18_12_2018.pdf )
nakładającą na Drop SA z siedzibą w Warszawie (dalej: „Spółka”) karę pieniężną
w wysokości 400 tysięcy złotych, w związku z naruszeniem art. 56 ust. 1 pkt 1 ustawy
o ofercie w zw. z art. 154 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi,
- nakładającą na Spółkę karę pieniężną w kwocie 380 tysięcy złotych.
Ustalenie w ostatecznej decyzji kary pieniężnej niższej niż w decyzji z dnia 18 grudnia
2018 r. wynika wyłącznie z pogorszenia sytuacji finansowej Spółki. W toku ponownego
rozpatrywania sprawy Komisja uznała, że zarzuty przedstawione przez Spółkę we wniosku
o ponowne rozpatrzenie sprawy są niezasadne oraz potwierdziła okoliczności naruszeń
ustawy o ofercie.
Ustalona w ostatecznej decyzji kara pieniężna nałożona została za niewykonanie
obowiązku informacyjnego określonego w art. 56 ust.1 pkt 1 ustawy o ofercie w związku
z art. 154 ustawy o obrocie, polegającego na braku przekazania do publicznej wiadomości
informacji poufnej powstałej w dniu 25 stycznia 2017 r. dotyczącej zawieszenia
wykonywania działalności gospodarczej przez spółkę zależną Drop sp. z o.o.
7. Komisja jednogłośnie nałożyła na 2 biura usług płatniczych kary pieniężne (po 1,1 tysiąca
złotych) w związku z naruszeniem ustawy o usługach płatniczych. Naruszenia polegały
na nieprzekazaniu KNF w terminie dokumentu potwierdzającego zawarcie kolejnej
umowy ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej w przypadku pierwszego biura oraz
na niezawarciu w terminie pierwszej umowy ubezpieczenia w przypadku drugiego biura.
8. Komisja zapoznała się:
· z raportem „Sytuacja finansowa powszechnych towarzystw emerytalnych
w I połowie 2019 r.”,
· z informacją dotyczącą podmiotów wpisanych na listę ostrzeżeń publicznych
Komisji Nadzoru Finansowego w okresie od 29.10.2019 r. do 4.11.2019 r.
9. Kolejne posiedzenia Komisji zaplanowane są na:
· 19 listopada 2019 r.,
· 3 grudnia 2019 r.,
· 17 grudnia 2019 r.,
· 9 stycznia 2020 r.